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En ce qui concerne les actions et les marchés financiers, on dit souvent qu'un portefeuille d'investissement équilibré est une composante essentielle du succès à long terme. Alors pourquoi en serait-il autrement avec les monnaies cryptées ? Nous ne sommes pas des conseillers financiers, mais nous pouvons vous décrire la façon dont nous pensons que cela nous a aidé à créer notre propre portefeuille de crypto-monnaie.

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Gestion des risques

Penser

La première chose à noter est que les monnaies cryptées sont particulièrement volatiles. Tout investisseur en crypto-monnaie doit être préparé au fait que ses stocks de crypto pourraient tomber à zéro. Dans un tel cas, il est important que la qualité de vie des investisseurs ne change pas. N'investissez donc toujours que le montant que vous êtes prêt à perdre.

Les nouveaux projets de crypto-monnaie présentent un fort potentiel. Cependant, les statistiques montrent que 90 % de tous les départs échouent. Mais les 10 % restants connaissent une croissance exponentielle. Exemple : Si vous investissez dans 10 projets de crypto-monnaie aléatoires, vous pouvez vous attendre à ce que 9 d'entre eux perdent de la valeur.

Les fluctuations monétaires de la cryptographie peuvent être massives. Il y a eu des jours où nos investissements ont augmenté ou diminué de 50 %. Il est donc important de n'investir que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Si vous avez surinvesti dans les cryptos, vous êtes émotionnellement plus vulnérable pour acheter sur les hauts et vendre sur les bas.

La masse monétaire

Le marché de la crypto-monnaie est actuellement immature et relativement petit. En 2018, cependant, les monnaies crypto ont attiré l'attention du monde entier pour la première fois. Nous pensons qu'avec l'arrivée d'un plus grand nombre d'acteurs financiers majeurs sur le marché, il existe un potentiel de croissance exceptionnel.

Horizon temporel

Heure

Le problème des investissements à court terme est que vous êtes obligé de vendre après un certain temps (quel que soit l'endroit où se trouve le marché). Si vous avez investi 10 000 euros et aviez un horizon de 1 mois, il est possible que ce mois ait été très volatil et que vous sortiez simplement au mauvais moment.

Un long horizon temporel nous donne la possibilité d'augmenter et de multiplier les bénéfices au fil du temps. Faites en sorte d'agir sans émotions. Vous bénéficierez ainsi de bénéfices à long terme (et plus importants). Personne ne veut être la personne qui a vendu les actions de Nike en 1998 en raison d'une réflexion à court terme. C'est la seule façon de passer à côté de deux décennies de profits élevés. Si vous êtes convaincu du potentiel de croissance à long terme d'un projet de crypto-monnaie, pourquoi devriez-vous le vendre en quelques mois ?

Statistiques
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Actifs nets

Nous pensons que l'actif net total est un facteur extrêmement important dans tout investissement. La raison en est de réduire le risque en se diversifiant dans différentes catégories d'actifs comme l'immobilier, les obligations, les actions, l'or, les devises cryptées, etc. Cela signifie que si la classe d'actifs en crypto-monnaie baisse, vos actifs financiers ne devraient pas diminuer. Ne mettez jamais tous vos œufs dans le même panier.

Actifnet total : également appelé actif net, actif financier ou actif net. L'actif net total est la somme de tous les actifs. Cela signifie que l'ensemble de vos actifs et de vos investissements constitue votre valeur nette. Vos biens privés tels que votre maison, votre voiture, etc. sont également inclus dans la valeur de l'actif.

Si vous investissez un pourcentage élevé de vos actifs nets totaux dans des crypto-monnaies, vous êtes particulièrement exposé aux hauts et aux bas du marché des crypto-monnaies. Non seulement cette situation est potentiellement stressante, mais elle pourrait aussi porter gravement atteinte à votre patrimoine net total et affecter votre vie personnelle. L'objectif est de minimiser les risques tout en maximisant le potentiel de profit.

Dépressions

Notre règle de base est que nous n'investirions jamais plus de 20 % de nos actifs nets dans le marché du cryptage. Quelle que soit notre conviction dans une monnaie cryptée, nous ne financerions jamais un achat par des dettes. Surtout si vous avez un solde négatif, cela peut conduire à des situations très stressantes et financièrement préjudiciables.

Aussi belles que soient la croissance et le potentiel du marché de la cryptographie, nous devons être conscients qu'il existe d'autres opportunités d'investissement attrayantes que les monnaies de crypto.

Les différents types de projets de crypto-monnaie

Il existe de nombreux types de projets de crypto-monnaies et déjà plus de 1000 crypto-monnaies différentes. Chaque pièce a sa propre vision.

Mais attention ! De nombreuses crypto-monnaies n'ont pas de vision réelle, mais servent seulement à manipuler les masses. Par conséquent, avant d'investir dans un projet de crypto, il est particulièrement important d'examiner de près l'entreprise.

Plateformes de développement d'applications

Les plateformes de développement sont des projets de cryptage qui développent leurs propres chaînes de blocs et outils de développement d'applications. De cette façon, les développeurs d'applications tiers peuvent s'appuyer sur la plateforme et même lancer leurs propres ICO.

Exemples : Ethereum, Cardano, EOS, etc.

Séries de pièces

Il existe une théorie selon laquelle les monnaies crypto les mieux notées sont des plateformes de développement, et c'est pourquoi nous aimons avoir de tels projets dans notre portefeuille.

Normalisation

Le marché de la crypto-monnaie et la chaîne de blocs sont des inventions du XXIe siècle. Cela signifie qu'il y a un manque de normalisation lorsqu'il s'agit de solutions en chaîne de blocs. Il existe de nombreux problèmes que la technologie des chaînes de blocs peut résoudre, mais nous pensons que la solution doit être facile à utiliser.

Gardez toujours à l'esprit que s'il existe des projets de crypto-monnaie qui ont un sens, il y a au moins autant de projets dénués de sens.

Ecosystèmes / Ecosystèmes

Toute personne qui a été attirée par l'écosystème Apple sait probablement à quel point un système peut être convivial et facile à utiliser. Il existe aussi des projets de crypto-monnaie qui créent des écosystèmes. Chez Bitcoin-News.one, nous pensons que des écosystèmes significatifs dans l'espace de la chaîne de blocs peuvent se comporter exceptionnellement bien à long terme. En effet, ils créent des gains d'efficacité et il sera très difficile pour les entreprises de s'en écarter.

Il existe déjà un projet de cryptographie réputé qui permet aux développeurs de construire des solutions d'entreprise sur le réseau. Le réseau dispose déjà de chaînes de blocs spéciales pour les banques, les hôpitaux, les universités, les compagnies d'assurance et les valeurs mobilières. Cela signifie qu'une application basée sur la chaîne de blocs peut être utilisée par n'importe quelle banque du réseau. L'écosystème permet également l'échange d'informations et de données entre les différents secteurs du réseau. Ainsi, les compagnies d'assurance peuvent échanger facilement et en toute sécurité des données avec les banques du réseau.

Plus les entreprises utilisent un écosystème, plus celui-ci est efficace et précieux. Nous pensons que cela rend les écosystèmes crypto-culturels potentiellement très rentables.

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Vitesse et évolutivité

Vitesse

En décembre 2017, le réseau Bitcoin a failli s'arrêter parce qu'il ne pouvait pas traiter suffisamment de transactions par seconde pour résorber l'arriéré et traiter les paiements dans un délai raisonnable. Ethereum a également connu un problème similaire, car un trop grand nombre d'utilisateurs a paralysé le réseau Ethereum.

Pour que les monnaies cryptées et les plates-formes de développement d'applications soient universellement utilisables, elles doivent être capables de faire face à un nombre croissant d'utilisateurs. C'est là que les solutions de rapidité et d'évolutivité entrent en jeu, et il existe des projets de crypto-monnaie qui se spécialisent exclusivement dans ce domaine.

Par exemple, la plateforme de développement d'applications NEO peut traiter 10 000 transactions par seconde. Mais avec une certaine solution de dimensionnement, il peut traiter jusqu'à 100 millions de transactions hors chaîne par seconde.

La technologie des chaînes de blocs devenant de plus en plus courante, nous constatons un besoin croissant de solutions de mise à l'échelle. Cet article de Wikipedia explique le problème de mise à l'échelle typique des monnaies cryptées.

Perturbateurs / innovateurs

Robots

Les perturbateurs ou innovateurs sont des projets qui innovent et peuvent créer des marchés complètement nouveaux. Il s'agit d'un investissement classique à haut risque et à rendement élevé. Beaucoup échoueront, mais ceux qui réussiront pourraient changer complètement l'industrie dans laquelle ils opèrent.

Mark Zuckerberg a complètement changé la façon dont nous communiquons avec nos amis. Il existe des projets de crypto-monnaie qui essaient de faire la même chose dans le même secteur, mais aussi dans d'autres.

Les perturbateurs ont un grand potentiel. C'est pourquoi, chez Bitcoin-News, nous avons inclus de tels innovateurs dans notre portefeuille. Dans ce cas, il est particulièrement important de mener ses propres recherches et d'analyser l'entreprise et son équipe.

Bourses décentralisées

La réglementation financière de l'État est une menace pour de nombreuses personnes dans le monde. Il est facile pour un gouvernement d'interdire les transactions de crypto-monnaie. L'une des raisons pourrait être qu'ils ne pourront pas contrôler les échanges décentralisés.

Cela signifie également que les investisseurs en crypto-monnaie devraient pouvoir commercer librement sur un marché de crypto-monnaie décentralisé.

Alors que les crypto-monnaies gagnent en valeur, l'échange centralisé devient également une cible de plus en plus importante pour les pirates informatiques. Tout investisseur possédant des crypto-monnaies sur un marché boursier centralisé est forcé de croire que le marché se comporte correctement et qu'il a mis en place les mesures de sécurité nécessaires. Les échanges décentralisés élimineront ces problèmes et nous pensons donc qu'ils finiront par remplacer les anciens échanges centralisés.

Les bourses décentralisées bien connues sont par exemple 0x et Changelly. La Binance est également en train de décentraliser votre bourse.

Cryptos sur la vie privée

Les projets de protection des données peuvent bien fonctionner et offrir un grand potentiel. La raison en est que certaines pièces de protection des données servent de garde-fou contre la surréglementation gouvernementale.

Nous comprenons l'argument selon lequel la protection des données est si importante et nous pensons que chacun devrait avoir droit à la vie privée.

Les pièces Monero et Verge sont des exemples de pièces relatives à la protection de la vie privée.

Grande capitalisation boursière contre petite capitalisation boursière

En général, les monnaies crypto avec une plus grande capitalisation boursière sont moins risquées, mais ont moins de chances de générer des rendements phénoménaux. D'autre part, les pièces à faible capitalisation boursière présentent généralement un risque beaucoup plus élevé, mais ont parfois un potentiel de rendement plus important. Avec les monnaies cryptées, cependant, vous devez toujours être conscient que même les pièces à forte capitalisation boursière peuvent perdre 70 %, voire 100 % de leur valeur.

Lorsque vous créez un portefeuille, il est toujours important de savoir quel risque vous êtes prêt à prendre et, sur cette base, vous devez classer vos avoirs en crypto-monnaie. Moins vous êtes prêt à prendre de risques, plus la part des pièces de grande capitalisation boursière devrait être importante.

Investir judicieusement

Bien entendu, il est possible de procéder à des analyses de cartes : Vous tracez des lignes et des triangles pour déterminer l'entrée parfaite sur le marché. Cette option peut être rentable pour certains investisseurs, mais nous voulons inclure la moyenne des coûts. Cela signifie que nous divisons la somme d'argent que nous sommes prêts à investir en fractions et que nous investissons un montant fixe chaque semaine ou chaque mois.

Cela signifie également que nous achetons plus de cryptos lorsque le marché baisse et que nous achetons avec sagesse lorsque le marché monte. L'inconvénient d'investir tout l'argent en une seule fois est que vous êtes obligé d'estimer le marché en substance. C'est pourquoi nous retirons les émotions de l'investissement et utilisons la moyenne des coûts pour déterminer nos points d'entrée.

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Différents types de portefeuilles en fonction de la tolérance au risque

Comme nous ne sommes pas des conseillers financiers, les informations que vous trouverez ici sont simplement le fruit de notre propre expérience et non des conseils en matière d'investissement.

Portefeuille conservateur de crypto

L'objectif de ce portefeuille de crypto-monnaie est de surpasser le marché global en période de baisse des marchés et en même temps de profiter de la croissance significative du marché. Bitcoins-News peut dire par expérience que dans un marché négatif, un tel portefeuille aura des performances nettement meilleures que des actifs tels que les actions et les parts.

Les raisons d'un portefeuille conservateur

  • Bitcoin détermine essentiellement le marché des crypto-monnaies, car les paires de devises les plus populaires contiennent du Bitcoin. La plupart des altcoins n'ont pas vraiment une valeur directe en euros, mais une valeur en bitcoin, qui peut ensuite être convertie en euros pour déterminer la valeur en euros de l'altcoin. Normalement, lorsque les pièces de monnaie de Bitcoin ont de mauvais résultats, les pièces de monnaie de Altcoin baissent également. Dans un marché négatif, les bitcoins augmentent généralement plus lentement que les altcoins. Cela conduit à l'hypothèse que le bitcoin est volatile, mais moins que les autres monnaies cryptées.
  • Ethereum est la plus grande plateforme de développement d'applications sur le marché et s'est fermement établie comme la deuxième plus grande monnaie cryptée. L'avantage d'Ethereum dans le domaine de la plate-forme de développement d'applications lui confère un avantage considérable sur ses concurrents.
  • Litecoin a longtemps été le terrain d'essai pour la mise à niveau de Bitcoin. De plus en plus de personnes prennent conscience de l'existence de Litecoin et psychologiquement, les gens semblent penser qu'ils obtiennent une meilleure valeur en achetant une pièce entière qui coûte environ 100€ au lieu d'une pièce qui coûte des milliers.

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Détails eToro

  • L'histoire : eToro a été fondée en 2012 et est l'une des bourses de crypto-monnaie les plus populaires au monde
  • Desinvestisseurs solides : la société de capital-risque IVP, la Bourse de New York et d'autres investisseurs
  • Utilisation simple : interface utilisateur facile à utiliser. Cela en fait l'échange parfait pour les novices en matière de crypto-monnaie
  • Dépôt minimum peu élevé : vous pouvez investir dans des devises cryptées sur eT9r9 à partir de 6€.
  • Réglementé : eToro est l'un des rares échanges de crypto-monnaie à être strictement réglementé
  • Assurance : les fonds des clients sont assurés et séparés. Les clients américains sont même assurés jusqu'à un montant de 250 000 dollars US
  • Méthodes de dépôt: carte de crédit/débit, virement bancaire et PayPal pour les clients américains
  • Monnaie crypto négociable : Bitcoin, Ethereum, Ethereum Classic, Bitcoin Cash et Litecoin
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Portefeuille à risque moyen

Certains Altcoins sont associés à un risque moyen. Ces crypto-monnaies ont une bonne tenue et sont souvent sous-évaluées. Les NEO et l'Ethereum sont des exemples de monnaies crypto sous-évaluées. Mais c'est dans les étoiles que l'on peut savoir s'ils resteront sur le marché à long terme.

Un tel portefeuille vous permet de participer à des projets plus exotiques en crypto-monnaie avec un profil risque/rendement plus élevé. Chez Bitcoin-News, nous avons donc trouvé un bon équilibre entre les principales devises cryptées et les start-ups. Dans un marché en déclin, on pourrait s'attendre à ce que le portefeuille se comporte moins bien que notre conservateur, mais le potentiel de croissance exponentielle est très élevé. De même, nous nous attendons à de meilleures performances si le marché des crypto-monnaies subit une correction. La bourse de la Binance est un endroit particulièrement propice à l'investissement dans les vieilles pièces.

Détails sur les finances

Binaire
  • Sensibilisation : Binance est l'une des plus grandes bourses Altcoin
  • Un grand choix : Binance vous propose plus de 100 monnaies cryptées différentes
  • Convivialité : l'échange de crypto à crypto sur cette plateforme est très convivial
  • Assistance à laclientèle : l'assistance est accessible par courrier électronique et très coopérative

"Portefeuille "Aventure

Un crypto-portfolio aventureux est conçu pour une croissance importante dans un marché négatif. Les pièces de grande capitalisation boursière sont généralement laissées de côté ici parce qu'il existe d'autres monnaies crypto qui peuvent atteindre des multiples de rendement plus élevés. Toutefois, dans un marché en déclin, nous nous attendons à ce que ce portefeuille ait des performances nettement moins bonnes que celles des grosses pièces.

Notre portefeuille aventureux se compose de projets de crypto à faible capitalisation boursière et d'ICO. Ces projets de crypto sont positionnés de telle manière qu'ils réaliseraient la majeure partie de leur croissance sur un marché négatif. Nous voyons un potentiel de profits de 25x+ pour certaines de ces monnaies crypto et nous sommes heureux de prendre le risque supplémentaire pour ce profil de profit.

Détails sur Kucoin

KuCoin
  • Grande sélection de monnaies cryptées : Kucoin vous offre la possibilité d'échanger environ 150 devises cryptées différentes. La bourse a la réputation de coter des monnaies cryptées exotiques, y compris des projets qui viennent de terminer leurs OIC.
  • Convivialité : nous trouvons que Kucoin est l'un des échanges les plus faciles que nous ayons jamais utilisés, ce qui est probablement l'un des principaux moteurs de sa croissance explosive
  • Multilingue : cet échange propose des versions traduites de son site web dans différentes langues
  • Assistance à la clientèle : notre expérience en matière d'assistance à la clientèle a été particulièrement bonne

Les OIC

Les OCI sont très similaires à un investissement à risque. Il faut du temps pour séparer le blé de l'ivraie, et nous recommandons également à tout investisseur de l'OIC de faire des recherches approfondies sur le projet avant d'investir.

Si vous êtes absolument convaincu d'un projet de crypto-monnaie même après une recherche, le meilleur moment pour investir est généralement l'OIC. Cela nous permet d'obtenir les multiplicateurs maximums pour notre investissement. Toutefois, cette tendance à la hausse comporte également des risques. Malheureusement, il existe de nombreuses escroqueries d'ICO. Les projets qui ne servent qu'à obtenir une somme d'argent importante pour les gestionnaires de projets. Ce domaine des crypto-monnaies a beaucoup à voir avec le risque élevé et nous ne pouvons donc aborder les OIC qu'avec la tête froide.

Codage

Conseil : Nous avons préparé un guide complet pour les OIC. Vous y apprendrez ce à quoi vous devez faire attention dans vos recherches et comment éviter les OIC douteuses.

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Stratégies de portefeuille

La chose la plus importante dans un investissement est le prix auquel vous entrez vos positions. Idéalement, vous devriez acheter lorsque le graphique est en baisse et profiter ensuite de la croissance. Plus facile à dire qu'à faire ?

Portefeuille

Nous utilisons souvent l'analyse des graphiques pour déterminer notre point d'entrée. Une bonne option pour cela est Livetradingview.

Nous divisons ensuite le montant que nous voulons investir en fractions et investissons un montant fixe chaque semaine.

Une fois que nous avons pris une position, nous la maintenons simplement jusqu'à ce que le marché commence à se développer. Le mot clé est ici la patience. Notre stratégie consiste à attendre que la capitalisation boursière totale augmente pour les monnaies crypto et, en cas de tendance à la hausse, nous vendons également des fractions de notre portefeuille chaque semaine pour des euros. De cette manière, nous nous garantissons des bénéfices et pouvons les réinvestir dans le marché à l'avenir (quand il sera en baisse).

Cette stratégie de portefeuille de crypto-monnaie semble simple en théorie, mais en réalité il est relativement difficile d'avoir la discipline nécessaire pour la mettre en œuvre. Elle requiert des connaissances et surtout de l'expérience dans le domaine financier.

Conclusion

Les monnaies cryptographiques sont l'un des investissements les plus volatils que vous puissiez faire. Oui, il est possible de gagner beaucoup d'argent avec la crypto-monnaie, mais il est également possible de perdre de l'argent. La raison de l'échec est généralement le manque de patience et d'expérience. Les ventes émotionnelles peuvent en être la raison principale.

Pièces reçues

Vous avez sûrement entendu parler de tous les millionnaires de la crypto-monnaie. Ils veulent aussi être l'un des vôtres. En réalité, il faut du temps pour que votre portefeuille se développe, et ces millionnaires de Bitcoin dont vous entendez parler sont généralement là depuis le début.

Même avec les monnaies cryptées, il faut généralement un certain temps avant de voir le succès, et même dans ce cas, il n'est pas garanti. N'oubliez jamais qu'avec la plupart des crypto-monnaies, vous soutenez de jeunes entreprises et des start-ups.

L'équipe de Bitcoin News est pour les monnaies cryptées et nous pensons que le marché des monnaies cryptées va complètement changer notre système financier. Nous sommes optimistes quant aux perspectives à long terme. Pour ceux qui décident d'investir dans les crypto-monnaies Nous nous réjouissons de vous accompagner dans ce voyage.

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Thomas Cormik

Thomas Cormik a commencé avec pour seul objectif d'éduquer ses lecteurs sur Bitcoin et son impact potentiel sur les systèmes financiers traditionnels. Thomas est fier d'offrir un contenu de haute qualité aux masses sous la bannière Bitcoin-News.one.

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